Fehler in der Steuererklärung = Steuerhinterziehung? 😱 - Eure Steuerfragen

Falls ihr es noch nicht wisst: Wir beantworten auf YouTube regelmäßig eure Steuerfragen, die ihr uns über Instagram einsenden könnt. 

Dazu könnt ihr einfach auf unseren Instagram Kanal gehen und in unserem Story Highlight “Eure Fragen” einmal weiterklicken und dann da auf den Link gehen, um auch eure eigenen Fragen loswerden zu können. 

Wenn ihr uns dann auf YouTube abonniert und die Glocke aktiviert, verpasst ihr kein Video mehr von uns und entdeckt dann vielleicht in einem unserer YouTube Videos auch eure Frage. 

Aber jetzt zur heutigen Frage Nummer 1:

Vorweg: Ihr kennt bestimmt den Spruch “Unwissenheit schützt vor Strafe nicht” - das gilt nicht nur für die “allgemeinen” Straftaten oder Ordnungswidrigkeiten, sondern auch in Bezug auf Steuern. 

Ihr als Steuerpflichtiger seid verantwortlich dafür, eure Angaben vollständig und richtig zu machen. 

Seid ihr “nur” angestellt und habt vielleicht noch ein paar Kapitalerträge bei deutschen Banken oder Brokern, seid ihr aber grundsätzlich eher auf der sichereren Seite. 

Grund ist ganz einfach der, dass in beiden Fällen neben euch und dem Finanzamt noch eine dritte Partei zwischengeschaltet ist, die dafür sorgt, dass Steuern einbehalten und abgeführt werden. 

Bei eurem Job ist das der Arbeitgeber, bei Kapitalerträgen die Bank. 

Solange ihr denen gegenüber keine falschen Angaben macht, führen die für euch die notwendige Steuer erst mal ans Finanzamt ab und sind genau dafür auch verantwortlich. 

Bei der Steuererklärung könnt ihr dann also im Normalfall nur noch “etwas falsch machen”, wenn ihr Kosten ansetzen wollt. 

Das prüft das Finanzamt aber auf Plausibilität, da wird also schon geschaut, ob eure Angaben passen können. 

Und wenn es sich nicht um Pauschalen handelt, sondern Kosten, die in tatsächlicher Höhe nachgewiesen werden müssen, fragt das Finanzamt auch schon mal nach den Nachweisen. 

Gerade wenn ihr aber selbstständig seid, vermietet, bei ausländischen Brokern aktiv seid oder Dinge wie Immobilien oder Kryptos verkauft, ist eure Eigenverantwortung gefragt. 

Hier müsst ihr euch selbst gut informieren oder im Zweifel einen Steuerberater einschalten, um keine gefährlichen Fehler zu machen, weil eben kein Dritter mehr von der Partie ist, der Steuern für euch abführt. 

Wenn euch aber doch Fehler passieren, kann das im schlimmsten Fall Steuerhinterziehung sein und ziemlich empfindliche Strafen nach sich ziehen. 

Es gibt auch noch die sogenannte Steuerverkürzung, die “etwas weniger schlimm” ist als Steuerhinterziehung, weil es sich hier um grobe Fahrlässigkeit handelt, nicht um Vorsatz wie bei der Steuerhinterziehung. 

Macht ihr Fehler zu euren Ungunsten, also die euch schlechter stellen, passiert aber nichts. 

Wenn ihr euch zu unsicher seid: Ab zum Steuerberater. 

Und übrigens könnt ihr dafür sorgen, dass sich ein Sachbearbeiter eure Steuererklärung manuell anschaut, indem ihr ergänzende Angaben macht. 

In ELSTER ist das ein Textfeld, in dem ihr frei etwas eingeben könnt. 

Apropos der Arbeitgeber führt Steuern ab:

Wenn ihr nicht verheiratet seid, seid ihr grundsätzlich in der “Standardsteuerklasse” 1. 

Wenn ihr heiratet, könnt ihr – noch - wählen zwischen der Steuerklassenkombi 4/4 und 3/5 und es gibt auch noch 4/4 mit Faktor. 

4/4 ist der Standard, bei 3/5 bekommt der eine die ganzen Freibeträge des anderen und 4/4 mit Faktor ist ein Zwischending. 

Hier bekommt nicht einer die kompletten Freibeträge des anderen, sondern nur einen Teil - dafür ist der Faktor da. 

Ihr könnt also nach eurer Hochzeit nicht mehr in Steuerklasse 1 sein. 

Aber: Die Meldung über die Änderung der Steuerklasse muss erst mal ihren Weg zu eurem Arbeitgeber finden. 

Natürlich könnt ihr eurem Arbeitgeber auch Bescheid geben, aber das bringt im Endeffekt nichts. 

Denn euer Arbeitgeber kann die Steuerklasse nicht einfach anpassen. 

Er bekommt sie elektronisch mit den sogenannten elektronischen Lohnsteuerabzugsmerkmalen, kurz ElStAM, gemeldet. 

Deshalb: Wenn eure erste Gehaltsabrechnung nach eurer Hochzeit noch genauso aussieht wie vor der Hochzeit, keine Panik. 

Behaltet es einfach im Blick, das sollte sich dann ganz von selbst beheben und korrigieren. 

Was euer Arbeitgeber aber kann, ist euren Lohn zu optimieren. 

Das meint man auch, wenn man von “Mehr Netto vom Brutto” spricht. 

Dafür kann euch euer Arbeitgeber steuerfreie Gehaltsbestandteile geben:

Und das Gute: Steuerfrei bedeutet in der Regel auch sozialversicherungsfrei – also abzugsfrei und damit netto wie brutto. 

Das können ganz typisch zum Beispiel monatliche Sachbezüge bis 50 € wie eine Tankkarte oder die Übernahme des Fitnessstudiobeitrags sein. 

Oder auch die Erstattung von Reisekosten für Dienstreisen, Fortbildungen und so weiter. 

Da gehen nicht nur Fahrtkosten, sondern auch sogenannte Verpflegungsmehraufwandspauschalen. 

Und bei Fortbildungen auch die Kosten für die Fortbildung selbst. 

Auch ein Jobticket oder ein Fahrrad sind drin, genauso wie Zuschüsse zur Kinderbetreuung noch nicht schulpflichtiger Kinder. 

Wichtig ist aber immer, dass ihr diese Extras zusätzlich zu eurem schon bestehenden Gehalt bekommen müsst. 

Ansonsten war’s das leider mit der Steuerfreiheit. 

Das war aber noch nicht alles und vor allem kann euer Chef mit der sogenannten Pauschalsteuer noch ziemlich viele andere Dinge für euch möglich machen. 

Wenn ihr dazu mehr wissen wollt, haben wir hier (links oben zeigen) eine eigene Playlist dazu für euch.

Hinweis: Bei unseren Videos und Beiträgen handelt es sich nicht um steuerliche Beratung. Auch erheben unsere Videos und Beiträge keinen Anspruch auf Vollständigkeit. Wir formulieren hier einfach und verständlich, daher erheben wir auch keinen Anspruch auf steuerrechtlich vollkommen korrekte Begrifflichkeiten. Für steuerliche Beratung wendet euch bitte an euren Steuerberater.